просмотры: 67

Как проверить контрагента на благонадежность? 8 шагов, которые необходимо сделать для проверки вашего контрагента. Какие бывают схемы мошенничества при помощи фирм-однодневок

проверка контрагента на благонадежность

     Проверить на благонадежность фирму, а также выяснить, что за личностью является ее руководитель, не имея знакомых в государственных органах довольно сложно. Поэтому собирать информацию на своего контрагента возможно только из открытых источников.

     Из источников в системе Интернет можно получить первое представление о контрагенте, сделать вывод о нем и принять решение, стоит ли заключать договор с ним или нет.

     Если не проверять контрагента через системы проверок, то велика вероятность того, что вы попадете на мошенника или фирму-однодневку. Для того, чтобы не потерять деньги компании, в этой статье я подробно опишу весь процесс проверки контрагента на его благонадежность.


1. Как проверить контрагента на благонадежность?
8 шагов, которые необходимо сделать для проверки вашего контрагента

     С целью проверки фирмы на благонадежность необходимо сделать 8 следующих шагов:

     Шаг 1. Затребовать у своего контрагента пакет документов.

     Для, того, чтобы понять, стоит заключать с данным контрагентом договор или нет, необходимо запросить у него ряд документов:

     — карту партнера, в которой находится краткая информация о фирме, реквизиты банковского счета;

     — учредительные документы (устав, ОГРН, ИНН, решение учредителя о назначении руководителя на должность, выписку из ЕГРЮЛ);

     — справку об отсутствии у данного контрагента задолженности по налогам. Это позволит вам сделать вывод о его платежеспособности, если у фирмы имеются неоплачиваемые долги пред бюджетом, то это говорит о том, что он может не расплатиться и с вами.

     — бухгалтерский баланс, оборотно-сальдовую ведомость, справку о наличии счетов, справку о численности компании и т.п.

     — решение учредителей об одобрении крупной сделки. Если сделка крупная, то в этом случае такое решение обязательно, поскольку, если учредители не одобряют данную сделку, то она впоследствии может быть признана недействительной.

     — лицензии на осуществления данной деятельности. Если деятельность лицензируется, то лицензия должна быть обязательно. В случае, ее она отсутствует, то данная сделка также может также быть признана недействительной.

     — доверенность на подписание договора. Если договор подписывается лицом по доверенности, то необходимо запросить ее и проверить истек ли у нее срок полномочий, прописано ли в доверенности право на подписания данного договора.

     Если контракт на большую сумму, то вы должны запросить у него, как можно больше документов, для того, чтобы в последующем изучить его деятельность, поскольку рисковать в этом случае не уместно, вам необходимо иметь представление о том, действительно ли перед вами надежный партнер, сможет ли он исполнить данный договор или нет.

     Шаг 2. Полученные учредительные документы необходимо перепроверить через сайт ФНС России.

     На данном сайте можно проверить контрагента по следующим направлениям:

     — является ли юридический адрес – адресом массовой регистрации, какое количество фирм зарегистрирована по этому адресу. Например, если юридический адрес является квартирой и на нем зарегистрировано 3-и и более различных фирм, то это должно в первую очередь насторожить вас. Проверить адрес массовой регистрации можно по ссылке — https://service.nalog.ru/addrfind.do

     — находится ли фирма на стадии исключения из единого государственного реестра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Если на фирму были поданы документы об исключении ее из ЕГРЮЛ, то это можно посмотреть по этой ссылке — https://service.nalog.ru/uwsfind.do

     — в случае если в отношении вашего контрагента принято решение о его ликвидации, об уменьшении уставного капитала, реорганизации и т.п., то об этом можно узнать здесь — https://www.vestnik-gosreg.ru/

     — проверить руководителя (учредителя) фирмы, имеется ли решение суда об отстранении его от руководства данной фирмы — https://service.nalog.ru/svl.do. а также не лишен ли руководитель (директор) право занимать свою должность — https://service.nalog.ru/disfind.do

     Шаг 3. В каких судебных разбирательствах участвует ваш контрагент.

     Следующий шаг проверки фирмы – это проверка его на наличие судебных дел. Это позволит увидеть в каких судебных делах участвует ваш контрагент, со стороны истца и со стороны ответчика. Какая сумма иска предъявляется ему, что также можно сделать вывод о дальнейшей его платежеспособности. Кроме, этого здесь можно увидеть банкротится ли данная фирма или нет. Проверить это нужно в картотеке арбитражных дел по ссылке — https://kad.arbitr.ru/

     Шаг 4. Банкрот ваш контрагент или нет.

     В едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц (Фебресурс) https://fedresurs.ru/ необходимо выяснить действительно ли ваш контрагент находится в стадии банкротства или нет. На этом ресурсе публикуются все заявления о банкротстве, если на него подали такое заявление, то можно увидеть, кто на него подал это заявление. На данном сайте можно выяснить в какой стадии банкротства находится ваш контрагент, например, в процедуре наблюдения или уже введена процедура конкурсного производства, т.е. распродается его имущество.

     Шаг 5. Проверить лицензию контрагента.

     Если деятельность вашего контрагента лицензируется, то нужно проверить, действует ли лицензия в настоящее время и до какого срока она будет действовать. Это можно сделать на сайте Роспотребнадзора, если вы перейдете по этой ссылке, то сможете это проверить — http://fp.crc.ru/licenfr/?type=max

     Шаг 6. Имеется ли исполнительное производство.

     Важную информацию о своем контрагенте можно узнать, проверив его на наличие возбужденных исполнительных производств. Это позволит вам сделать вывод о том, стоит ли с ним иметь дело или нет, поскольку наличие множества исполнительных дел, говорить о том, что данная фирма не исполняет своих договорных обязательств и она является ненадежным партнером.

     Шаг 7. Реестр недобросовестных поставщиков.

     Данный реестр создан в первую очередь с целью проверки государственными учреждениями своих поставщиков и исполнителей на выполнение работ или услуг, которые принимают участие в торгах. Если ваш контрагент участвовал в государственных закупках и попал в черный список недобросовестных поставщиков, то это тоже может сыграть немаловажную роль, при выборе вашего будущего поставщика или исполнителя. Данный реестр находится по ссылке — https://zakupki.gov.ru/epz/dishonestsupplier/search/results.html

     Шаг 8. Отзывы в Интернете.

     Для того, чтобы окончательно убедиться, стоит ли заключать договор с вашим контрагентом, необходимо посмотреть о нем отзывы на сайтах в Интернете. Если компания развивается в Интернете, то вы сможете найти о ней интересую информацию, положительные или негативные высказывания бывших клиентов фирмы.


2. Фирма-однодневка понятие и их признаки.
Как распознать недобросовестного контрагента 9 способов.

     Что такое фирма-однодневка и как ее отличить от других фирм? Фирмы-однодневки — это фирмы, которые не созданы для предпринимательской деятельности и преследуют только одну цель – получение разовой выгоды, после которой организаторы данной фирмы выводят денежные средства и скрываются с ними. Как правило, данные фирмы используются только для одной крупной сделки, они имеет фиктивных директоров и учредителей, у них отсутствует имущество и они существуют только на бумаге.

     Фирмы-однодневки имеют ряд признаков, об этих признаках указывает налоговый орган в своем письме.

     Признаки фирмы-однодневки, 9 способов распознать недобросовестного контрагента:

     1. Компания отсутствует по адресу регистрации.

     Если при проверке компании вы обнаружите, что она отсутствует по адресу регистрации или ее адрес является адресом массовой регистрации и больше не имеет других адресов, по которым она располагается, то это будет первый признак того, что эта компания заключает договор для того, чтобы обмануть вас. Самый простой способ проверить находится ли фирма по адресу или нет – это выехать на данный адрес, посмотреть офис и производство фирмы. В крупных фирмах имеется своя служба безопасности, которая и занимается выездом по местонахождению будущего партнера.

     2. Отсутствует руководитель.

     Бывают случаи, когда руководитель данной компании отсутствует и с ним невозможно связаться (или найти его), чтобы встретиться и провести переговоры, обсудить детали сделки. Для того, чтобы выяснить имеется ли руководитель у данной фирмы необходимо попросить у менеджера, который с вами связывается контакты руководителя, после чего, связаться с ним и пригласить на встречу. При разговоре с ним можно будет выяснить, что он из себя представляет, действительно ли он является директором, который знает все процессы своего производства или же номинальным, поставленным только для формальности и ни за что не отвечает.

     3. Компания сдает «нулевую отчетность»

     Еще один признак, для того, чтобы насторожиться, когда фирма на протяжении длительного времени сдает нулевую отчетность. Это говорит о том, что деятельность ее не ведется. Проверить отчетность можно через онлайн-сервис по данной ссылке — https://vypiska-nalog.com/proverka-otchetnosti

     4. Отсутствие работников.

     На предприятии с производством зарегистрирован только один человек – директор. Но бывает такая ситуация, что с его работниками заключены гражданско-правовые договора или они находятся на самозанятости. Среднесписочную численность сотрудников можно будет посмотреть на сайте перейдя по этой ссылке — https://www.rusprofile.ru/

     5. Смена места регистрации и руководителя.

     В случае, если юридическое лицо часто меняет налоговый орган, а также у него часто меняются руководители, то можно сделать вывод, что у данной фирмы не все стабильно.

     6. Часто меняет расчетные счета.

     Закрытие и открытие новых расчетных счетов в различных банках, арест счетов в банках, говорит о том, что у данной компании имеются проблемы с налоговыми органами или с другими контрагентами. Поэтому, она открывает счет только для одной сделки, с целью получения денежных средств, впоследствии чего данный счет будет арестован налоговыми органами или судебными приставами.

     7. Недостоверные сведения из ЕГРЮЛ о руководителе и учредителе.

     Если в выписки из ЕГРЮЛ содержатся отметка об недостоверных сведениях о руководителе или учредителе, или же руководитель, учредитель являются нерезидентами Российской Федерации, то это будет поводом задуматься о том, стоит ли совершать дальнейшую сделку или нет. Отметка о недостоверности сведения может появиться, в случае, если налоговый орган два или более раз вызывал руководителя в налоговый орган, и он не явился. В этом случае налоговый инспектор делает вывод, что руководитель не находится по месту своей прописки или по юридическому адресу фирмы и вносит в ЕГРЮЛ сведения о недостоверности сведений руководителя.

     8. На руководителя зарегистрировано несколько фирм.

     Если на руководители зарегистрированы 2-3 фирмы, то никаких подозрений в этом случае не у кого не возникает. Но бывает, что на руководителе от 5 до 15, а иногда и более фирм, причем деятельность этих фирм не связанна какой-нибудь одной отрасли и они, то открываются, то закрываются. В этой ситуации лучше всего руководителя пригласить на переговоры, возможно, выяснится, что данный «руководитель» и не знает, что он является директором этой фирмы.

     9. Налоговый орган часто проверяет фирму.

     Если вы увидите, что налоговый орган несколько раз в год проверяет вашего контрагента, с которым вы хотите заключить данный договор, то это должно вас насторожить, поскольку в любое время налоговый орган может арестовать его счет и ваша фирма не сможет получить от него свои деньги. Планы проверок налогового органа можно посмотреть на сайте — http://plan.genproc.gov.ru/plan2020/.

     Чем больше фирма обладает признаками, которые перечислены выше, тем больше всего вероятности, что эта фирма-однодневка и никакого отношения к бизнесу не имеет. При заключении договора с фирмой-однодневкой могут быть следующие последствия:

     — при выплате аванса или предварительной оплаты по договору вернуть его обратно на расчетный счет будет невозможно,

     — по договору не будут выполнены работы или не будет поставлен товар,

     — в дальнейшем данная сделка может быть признана судом недействительной,

     — товар или оказание услуг ненадлежащего качества.


3. Схемы мошенничества при помощи фирм-однодневок

     Для того, чтобы вы могли представлять, как действуют мошенники, приведу в пример самые распространенные схемы:

     Схема 1. Создается фирма-однодневка с таким же названием, что и крупная и всеми известная компания. От этой компании приезжает менеджер с доверенностью, поскольку вы доверяете крупной компании, то заключается договор с фирмой мошенника, перечислив денежные средства по договору на расчетный счет фирме-однодневки, вы обращаетесь в крупную компанию за товаром или услугой, поскольку вы были уверены, что заключаете договор именно с ней. Позже выясняется, что названия схожие, а менеджер в этой брендовой компании не работает.

     Схема 2. Фирма-однодневка создает сайт в Интернете, в котором имеются фотографии крупного производства, склады, офисы, рабочая сила, оборудование. Мошенник демонстрируем продукцию и возможность изготовить ее. Заключается договор на поставку продукции, перечисляются деньги, но по факту никакого производства данная фирма не имеет. По этой причине необходимо проверять принадлежит ли производство, офисы и т. д. этой фирме или нет.

     Схема 3. Фирме-мошенника отгружается товар, за который вы требуете оплату. Имеется номинальный директор, который отвечает на звонки и его задача, как можно дольше оттянуть выплату, ссылаясь на то, что учредитель должен скоро дать денег и будет произведен расчет. Данный товар был уже реализован, учредитель получил выгоду, но платить за товар он не собирался.

     Схема 4. Компания «Х» подписывает договор с фирмой-однодневкой, по которому она должна оказать услуги или поставить определенный товар. За эти услуги или товар перечисляются денежные средства, но услуга в конечном итоге не оказывается, а товар не поставляется. Хотя по документам проходит, что товар был поставлен, а услуга оказана. Фирма-однодневка занимается обналичиваем денежных средств и передает их, например, директору компании. Эта схема придумана для того, чтобы Компании «Х», как можно меньше уплатила налоги.

     Схема 5. Компания «С» продает свой товар фирме-однодневки по цене, которая примерно равна ее себестоимости, затем продукция продается другой компании «В» с большой наценкой, а компания «В» перепродаёт данный товар потребителям. Благодаря данной схеме у компании «С» уменьшится прибыль от реализованной продукции, и тем самым налог на НДС.

     Заключение

     Для того, чтобы не попасть к мошенникам и не стать жертвой фирмы-однодневки необходимо регулярно проводить проверку контрагента на благонадежность. Эти проверки позволят защитить ваш бизнес.

     Если вам нужна помощь по проверки вашего контрагента, я смогу вам помочь в этом. Свои вопросы вы можете задать мне в онлайн режиме.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *